SEPA 支付

SEPA（单一欧元支付区）是欧盟的一项支付整合计划，旨在促进 SEPA 国家/地区内以欧元进行的标准化、简化电子支付。

通过SEPA 直接扣款（SDD），客户签署授权书，授权您从其银行账户收取未来的款项。这对于定期订阅付款特别有用。您可以在 Odoo 中保留这些授权书的记录，并生成 XML 文件，指示银行从客户处收取哪些款项。

与SDD（SEPA 直接扣款）不同，SEPA 信用转账（SCT）是一种向外支付方式，您可以将资金”推送”给收款人。这是处理供应商账单、员工工资和一次性转账的标准方式。这些付款也可以分组为单个 XML 文件上传到您的银行。

注解

  • 全部SEPA国家列表.

  • Depending on the localization package installed, the SEPA Direct Debit and SEPA Credit Transfer modules may be installed by default. If not, they need to be installed.

重要

SDD and SCT payment methods are only valid for transactions in EUR currency. If your company is located in the EFTA region, a non-EEA SEPA country, or a non-EEA SEPA territory, consult the ISO20022 section.

其他资料

批量付款

SEPA 直接借记

配置

要为客户付款启用 SDD，请转到会计 ‣ 配置 ‣ 设置，向下滚动到客户付款部分，启用SEPA 直接扣款（SDD），然后点击保存。然后，再次向下滚动到客户付款部分，设置公司的债权人标识符，然后点击保存。

小技巧

债权人标识符由您的银行或您所在国家/地区负责颁发的机构提供。出于测试目的，您可以使用测试债权人标识符DE98ZZZ09999999999。

授权书

SDD 授权书是授权公司从客户银行账户扣款的法律文件。它包括关键信息，例如客户姓名和 IBAN、授权书的开始和结束日期以及授权书的唯一标识符。授权书表单必须由客户填写并签名。

创建授权书

在会计应用中，转到客户 ‣ 直接扣款授权书，然后点击新建。

  1. 填写：

    • Account Number: a valid IBAN must be defined in the bank journal used to receive SDD payments for the mandate.

    • SDD 方案取决于客户类型。为 B2C 客户选择CORE，为 B2B 客户选择B2B。

    • 结束日期：选择一个日期，在该日期之后授权书将自动关闭。如果此项留空，授权书将保持有效，直到关闭或撤销。

    注解

    B2B 方案是一种可选方案，专门提供给企业付款人。某些银行或企业可能不接受 B2B SDD。

  2. Click Print to generate a PDF of the mandate form, then send it to the customer for signature.

  3. 点击 验证 以激活该授权书。

小技巧

  • 授权书验证后如需打印授权书表格，请点击 齿轮 图标，然后选择 授权书表格。

Once an SDD mandate is active, subsequent SDD payments can be generated via Odoo and uploaded to your online banking interface. Customers with an active SDD mandate can also use this payment method for online purchases.

关闭或撤销授权书

要关闭或撤销授权书，请转到会计 ‣ 客户 ‣ 直接扣款授权书，选择相关授权书，然后点击关闭或撤销。

关闭授权书会将授权书的结束日期更新为当前日期。在当前日期之后开具的发票将不会使用 SDD 付款处理。撤销授权书会立即禁用它。无论发票日期如何，都无法再登记 SDD 付款。但是，已经登记的付款仍会包含在下一个SDD XML 文件中。

警告

  • 授权书在最后一次收款日期后的 36 个月会自动关闭。

  • 已关闭或已撤销的授权书无法重新激活。

处理 SDD 付款

所有已注册的 SDD 付款可以通过将包含所有已过账 SDD 付款批次的 XML 文件上传到您的网上银行界面来一次性处理。为此，请按以下步骤操作：

  1. :ref:`创建批量付款 <accounting/batch/creation>`并包含要收取的 SDD 付款。

    小技巧

    您可以使用 SDD CORE 和 SDD B2B 筛选器按 SDD 方案筛选付款。

  2. 验证 该批量付款。XML 文件会自动生成，并可在沟通栏中下载。

  3. 下载 XML 文件并将其上传到您的网上银行界面以处理付款。

  4. 收到 SDD 批量付款后，核对交易 <../bank/reconciliation>`与批量付款以将相关发票标记为:guilabel:`已付款。

小技巧

要查看与特定 SDD 授权相关的付款和发票，请点击直接借记授权表单上的收款和已付发票智能按钮。

注解

Odoo 生成的文件符合 SDD PAIN.008.001.02 规范，这是 SEPA 客户到银行`实施指南<https://www.europeanpaymentscouncil.eu/document-library/implementation-guidelines/sepa-credit-transfer-customer-psp-implementation>`_所要求的，确保与银行兼容。

其他资料

SDD 拒付

SDD 拒付可能由多种原因引起，最常见的是客户账户资金不足。使用 SDD 时，收款人账户会在实际从客户账户扣款之前被记入贷方。因此，如果 SDD 付款后来被拒付，银行会自动从收款人账户中扣除该付款的金额，并创建一个负金额的新交易来反映 SDD 拒付。

在这种情况下，您必须冲销与被拒付款相关的日记账分录，并将日记账分录的冲销与 SDD 拒付的交易进行核对。为此，请按以下步骤操作：

  1. 访问与被拒 SDD 付款相关的发票。

  2. 点击 发票行 选项卡页脚中的 (信息)`图标，然后点击 :guilabel:`查看 以访问与该发票关联的付款。

  3. 点击 日记账分录 智能按钮以访问相关的日记账分录。

  4. 点击 冲销分录，可选择在弹出窗口中编辑字段，然后点击 冲销。系统将创建一个冲销分录，其 参考 会提及初始日记账分录。结果，发票状态将标记为 未付款。

  5. 访问银行日记账的核对视图为 SDD 拒付创建的交易与付款相关分录的冲销。

SEPA 信用转移

配置

To pay suppliers with SCT, from the Accounting app, go to Configuration ‣ Settings. Under :guilabel:`Vendor Payments, activate SEPA Credit Transfer (SCT). Next, fill out your company data:

  • 您的公司：使用 SCT 的公司名称。

  • 名称标识：相关公司的税号。

  • 颁发者：颁发税号的实体名称。

激活 SEPA 后，转到配置 ‣ 日记账并打开您的银行日记账。在传出付款下，如果尚未存在，请将SEPA 贷记转账添加为付款方式。这允许 Odoo 使用此银行账户生成 XML 付款文件。

登记付款

要注册使用 SCT 进行的供应商付款，首先验证供应商的联系人表单上，在会计标签下，指示了账号和银行。Odoo 会自动验证 IBAN 格式是否符合要求。

然后，转到供应商 ‣ 付款，点击新建。创建付款时，选择SEPA 贷记转账作为付款方式。供应商银行账户根据所选的供应商自动填充。对于将来向此供应商的付款，Odoo 将自动建议该银行账户，但仍可以通过点击供应商银行账户字段从下拉菜单中选择一个新账户。

注册付款后，请不要忘记确认。您也可以使用供应商账单顶部的 登记付款 按钮直接从账单中支付供应商账单。形式相同，但付款直接与账单关联，并将自动与账单对账。

ISO 20022

ISO 20022 is a global standard for the exchange of payment data between banks. It uses a format that lets payment details and related documents move together as a single package. This means information such as invoice numbers, tax details, and who sent the payment is stored in fields that computers can automatically read. Unlike SEPA, the ISO 20022 standard can be used with any currency worldwide.

In Odoo, the SEPA Payments module acts as the underlying engine for all ISO 20022 transactions (both domestic SEPA payments in euros and non-euro global transfers are supported by the module).

Some countries and regions may use a localized, country-specific version of ISO 20022, which requires additional configuration. In these cases, we strongly recommend reading the PAIN version section of this page.

PAIN 版本

注解

  • PAIN is the specific message protocol within ISO 20022 used to send transfer instructions from Odoo to your bank.

  • To enable a country-specific PAIN version, first check that you have the fiscal localization for your country installed in your database.

重要

  • ISO 20022 PAIN.001.001.03 is being deprecated in November 2026. Make sure to use the newer PAIN.001.001.09 version or the one required in your country.

To select a specific PAIN version, open the Accounting app, go to Configuration ‣ Journals, and open your Bank journal. Click the Outgoing Payments tab, and select the SEPA Pain Version that suits your needs.

提醒

The SEPA payments module covers both SEPA payments and ISO 20022 payments.

Export XML files

To generate a daily XML payment file for upload to the online banking interface, create a batch payment. The XML file is then displayed in the chatter, where it can be downloaded and submitted to the bank for processing.

By default, the SEPA-compliant XML files generated by Odoo use the PAIN.008.001.02 format. If your bank requires the updated 2023 version, go to Accounting ‣ Configuration ‣ Journals. Open your Bank journal, and in the Incoming Payments tab, set the SEPA Pain version field to Updated 2023 (Pain 008.001.08).

其他资料

银行同步